來源：陜西都市快報
高額利息，低投資高回報，看著這樣令人心動的廣告，相信有些人會看穿這樣的騙局。
但還是有些人害怕錯失“一夜暴富”的良機一些不法分子就利用這樣的心理，進(jìn)行著違法犯罪的勾當(dāng)。
今天（10月16日）上午，在西安中院就公開審理了一件涉及金額超10億的案件，1512名受害人上當(dāng)受騙。
法庭上的這21人曾經(jīng)都受聘于一家名叫陜西聚鑫隆資產(chǎn)管理有限公司。而這21人隸屬于67人的一個龐大團伙，今天又一同坐上了法庭。
公訴人說，這家公司向投資者承諾月息1.5%到4%的高額利息方式，并于投資者簽訂協(xié)議書， 面向社會公眾募集資金。
而這家公司的法人王某在明知公司沒有實際的履約能力，且未取得外匯等項目經(jīng)營資質(zhì)的情況下，伙同其他嫌疑人，虛假利用外匯交易平臺進(jìn)行理財交易等虛假信息，通過業(yè)務(wù)員打電話，發(fā)布廣告等宣傳方式，面向群眾募集資金。
公訴人說，截止司法鑒定日，這家公司一共向1512名投資群眾募集資金共計人民幣12.87億元、美金6萬元。除支付集資群眾利息6819.5萬余元外，給集資群眾造成8.407億余元的損失。
今天庭審的21名被告中，不少被告表示當(dāng)時入職時，并不了解這家公司從事的是違法犯罪勾當(dāng)，而不少被告還聯(lián)合著親友給這家公司投錢。
被告人甲：“我自己和親戚一共投了52萬元。”
被告人乙：“我的直系親屬投了15萬元左右。”
被告人丙：“我大學(xué)同學(xué)拉來的客戶投了37萬元。”
被告人丁：“我有一個客戶是我小區(qū)的，心理上感覺對不起他。”
由于涉案人數(shù)高達(dá)67人，西安市中級人民法院也將對本案進(jìn)行為期四天的開庭審理，庭審后法院也將擇日進(jìn)行宣判。
在此，還是要提醒大家，
投資有風(fēng)險，理財需謹(jǐn)慎，
面對他人高額回報的誘惑，
一定要擦亮自己的眼睛
識得非法集資的套路？
非法集資四大特征
1
未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資以及有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資。
2
承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息，還本付息的形式除以貨幣形式為主外，還包括以實物形式或其他形式。
3
向社會不特定對象即社會公眾籌集資金。
4
以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。
非法集資主要表現(xiàn)形式
非法集資活動表現(xiàn)形式多樣，從目前案發(fā)情況看，主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類，主要表現(xiàn)為：
1
借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資。
2
以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資。
3
通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資。
4
通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費卡等方式進(jìn)行非法集資。
5
以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家聯(lián)盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。
6
利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資。
7
利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資。
8
對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資。
9
以簽訂商鋪經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資。
10
利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。
11
利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。
12
利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。
非法集資的常見手段
承諾高額回報
不法分子為吸引群眾上當(dāng)受騙，往往編造“天上掉陷阱”、“一夜成富翁”的神話，通過暴利引誘許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者在集資初期，往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與者遭受經(jīng)濟損失。
編造虛假項目
不法分子大多通過注冊合法的公司或企業(yè)，打折響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、支持新農(nóng)村建設(shè)、實踐“經(jīng)濟學(xué)理論”等旗號，經(jīng)營項目由傳統(tǒng)的種植、養(yǎng)殖行業(yè)發(fā)展到高新技術(shù)開發(fā)、集資建房、投資入股、售后返租等內(nèi)容，以訂立合同為幌子、編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。有的不法分子假借委托理財名義，故意混淆投資理財概念，利用電子黃金、投資基金、網(wǎng)絡(luò)炒匯、電子商務(wù)等新名詞迷惑社會公眾，承諾穩(wěn)定高額回報，欺騙社會公眾投資。
以虛假宣傳造勢
不法分子為騙取社會公眾信任，在宣傳上往往一擲千金，采取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進(jìn)行社會捐贈等方式 ，加大宣傳力度，制造虛假造勢，騙取社會公眾投資。有的不法分子利用網(wǎng)絡(luò)虛擬空間將網(wǎng)站設(shè)在異地或租用境外服務(wù)器設(shè)立網(wǎng)站。有的還通過網(wǎng)站、博客、論壇等網(wǎng)絡(luò)平臺和QQ、MSN等即時通訊工具、傳播虛假信息，騙取社會公眾投資。一旦被查，便以下線不按規(guī)則操作等為名，迅速關(guān)閉網(wǎng)站，攜款潛逃。
利用親情誘騙
不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。有些參與傳銷人員，在傳銷組織的精神洗腦或人身墻之下，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、人緣關(guān)系拉攏親朋、同學(xué)或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴大。
如何防范非法集資
對照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的收益率判斷回報率是否過高，多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報很可能就是投資陷阱。我國規(guī)定，超過國家規(guī)定貸款利率四倍以上的不受法律保護(hù)，可作為判斷回報是否過高的參考。一個企業(yè)正常的年利潤率一般不會超過20%，超高利投資回報分配不可能維持太久，其中必有非法詐騙嫌疑。
通過政府網(wǎng)站，查詢相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過國家批準(zhǔn)的合法的上市公司、是不是可以發(fā)行公司股票、債券、國家規(guī)定的股權(quán)交易場所等，如果不具備相關(guān)業(yè)務(wù)活動主體資格，就涉嫌非法集資。如不法分子以“證券投資咨詢公司”、“產(chǎn)權(quán)經(jīng)紀(jì)公司”等為名，推銷所謂即將在境內(nèi)外證券市場上市的股票，可通過政府網(wǎng)站查閱是否已經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行等。
通過查詢工商登記資料，有權(quán)法定部門核發(fā)的業(yè)務(wù)許可文件，查明相關(guān)企業(yè)是否是經(jīng)過法定注冊的合法企業(yè)，是否辦理了稅務(wù)登記等。看其從事的籌集資金活動是否超過經(jīng)營范圍，是否經(jīng)有權(quán)法定部門批準(zhǔn)，如果主體身份不合法、不真實、存在超范圍經(jīng)營，則有欺詐嫌疑。
一些影響較大的非法集資犯罪，相關(guān)媒體多會進(jìn)行報道，要通過媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢相關(guān)企業(yè)違法犯罪記錄，防止不法分子異地重犯。
對親朋好友低風(fēng)險、高回報的投資建議和反復(fù)勸說，要多與懂行的朋友和專業(yè)人士仔細(xì)商量、審慎決策，防止成為其發(fā)展下線的目標(biāo)。
如果是在無法判斷是否是非法集資，社會公眾可向有關(guān)行業(yè)主管和監(jiān)管部門進(jìn)行咨詢，待了解詳情后再作決定，切不可抱有僥幸心理，盲目投資。
